Durante el presente año desaparecerán 5 mil de los 7 mil intermediarios existentes en México según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) conforman el mayor número de intermediarios no regulados; de acuerdo con el vicepresidente de supervisión de procesos preventivos de la CNBV, Pablo Gómez del Campo, del total de registros de estos intermediarios ante el Sistema de Administración Tributaria (SAT), alrededor del 70 por ciento son personas físicas siendo que para que su inscripción sea válida deben constituirse como sociedades mercantiles.
Los nuevos cambios aplicados a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, obliga a que las Sofomes, centros cambiarios y transmisores de efectivo estén registradas ante la CNBV, de ahí que solo las sociedades mercantiles registradas puedan ofrecer el servicio de compra-venta de divisas.
Asimismo, el presidente de la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Efectivo, Germán Castro, subrayó que con la desaparición de las entidades no reguladas se beneficiará mas a los clientes y dará una mayor certeza al mercado, se tendrá un mejor control de todas las operaciones que realizan y se evitarán operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Sofomes “fantasmas”
Ninguna Sofome no regulada puede captar recursos del público, así lo advirtió la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
El organismo indico que dichas entidades no pueden celebrar operaciones de depósito, préstamo, crédito, mutuo o cualquier otro acto causante de pasivo directo pues “En términos de la Ley de Instituciones de Crédito es delito y le corresponde su persecución a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores”.
Cabe destacar que al término de abril del año en curso, se contabilizaron 2 mil 783 Sofomes no reguladas de las cuales 2 mil 196 están inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros. Lo grave de esto es que ninguna autoridad conoce ni es responsable de verificar sus aspectos financieros y contables.
Como puedo saber que SOFOMES ya no operan , y si estan a la venta, ya que por la explosión en la creación de estas instituciones, seguramente los inversionistas que quieran crear una, podrían acceder a un mercado secundario, con lo que se lograría evitar para unas su liquidación y para los nuevos inversionistas la tramitología para su creación.